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娄底农商银行:“三个”强化提升账户风险防控管理

点击数: 时间:2020-03-23 作者:吴谨 来源:娄底农商银行

近日,娄底农商银行一手抓优化企业账户管理,一手抓账户风险防控,为高质量发展奠定了基础。

强化账户管理。开展尽职调查,对存量结算账户进行客户身份持续识别,开展尽职调查,并结合调查结果采取调整单日交易额度、对账频率等提高账户风险防控管理。对存量账户以电子扫描、电话等方式坚持做到每月对账,要求每一份对账单的回执联加盖预留印鉴,由会计人员与经办人员签章。定期对行内账户和人行账户管理系统的信息进行比对监测,并按账户管理规定予以整改,不断降低账户管理制度执行和操作上的随意性。

强化宣传引导。通过在网点电子显示屏滚动播放“优化企业开户服务推动改善营商环境”等宣传标语、张贴宣传海报、发放宣传折页、“进企入户”专项宣传,同时积极利用公众号平台,扩大覆盖面,加大宣传力度,营造良好的服务氛围,得到广大客户的大力赞赏。同时积极宣传企业开户审核对打击电信网络诈骗、洗钱、高利贷、非法集资等违法犯罪活动的重要作用,积极引导客户自觉遵守银行账户管理规定。

强化督查考评。成立督查工作小组,通过现场督查、暗访督查等形式实时实地了解账户管理及问题解决情况,对解决问题消极应付、进度滞后的进行通报批评,直至问责,特别是对未按规定核对账的,给予300-3000元的经济处罚;情节严重的,给予记过至开除处分或解除劳动合同处理。全年服务企业活动备案的38个问题有效解决38个,问题解决率100%、回复率为100%。

 

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